Asesoramiento y gestión patrimonial. Multi-Family Office

Asesoramiento patrimonial Multi family office

Asesoramiento patrimonial para empresarios e inversores - Área de Multi-Family Office

Los Clientes de Cluster Family Office disfrutan de un amplio abanico de servicios globales creados para dar una respuesta personalizada a todas las necesidades de la Familia.

Servicios integrales para aquellos clientes que buscan asesoramiento patrimonial competente y experto, de la mano de un equipo multidisciplinario de especialistas en cada materia.

CFO ofrece servicios totalmente a medida de las necesidades de cada Cliente, desde el pequeño ahorrador/inversor hasta la gestión internacional de grandes fortunas y patrimonios.

Cluster Family Office, la pieza clave de asesoramiento y gestión que te falta

¿Quiénes necesitan asesoramiento patrimonial?

Clientes de alto o medio nivel patrimonial, simples ahorradores/inversores, así como personas que han recibido fortunas de forma súbita (herencias, lotería,…), que quieran delegar en un equipo externo y profesional la gestión del patrimonio o bien que deseen formarse para co-gestionar sus activos en el futuro a través del equipo de Cluster Family Office.

Por diversos motivos:

  1. Falta de conocimiento o de interés
  2. Tiempo disponible limitado, pues se está al mando de la propia empresa
  3. Porque se quiere dedicar el tiempo libre a otras actividades

Por todo ello, es habitual que las familias deleguen en asesores independientes la gestión integral del patrimonio. Desde CFO te brindamos el asesoramiento patrimonial más adecuado para tus necesidades.

Asesoramiento fiscal y legal para Multi-Family Office

Cumplir con la fiscalidad y con la propia legalidad de cada país es siempre una forma segura de conocer que tu gestión del capital y patrimonio, es siempre segura y eficaz.

En este sentido, te proponemos un asesoramiento fiscal y legal adecuado a tus necesidades, dentro de nuestro asesoramiento patrimonial.

Fiscalidad y legalidad – Asesoramiento fiscal

  1. Transmisión Patrimonial, Estructuras Legales y Asesoramiento Fiscal Internacional
  2. Transmisión multigeneracional del patrimonio
  3. Elección de la estructura legal necesaria para proteger la fortuna y a los herederos y optimizar la carga impositiva
  4. Planificación sucesoria para evitar problemas familiares y sociales relacionados con la transmisión patrimonial
  5. Creación de las estructuras necesarias para el mantenimiento del PGR y la optimización fiscal
  6. Asesoramiento fiscal internacional
  7. Asesoramiento en la optimización de las declaraciones de IRPF de los miembros de la familia y realización de las mismas
  8. Externalización de la elaboración de la contabilidad de la empresa, presentando las cuentas anuales, de pérdidas y ganancias y balances de situación
  9. Asesoramiento legal en cualquier conflicto que puedan tener los miembros de la familia.

Ventajas de contar con asesoramiento patrimonial en Multi-Family Office

Dentro del asesoramiento patrimonial integral de Cluster Family Office y como agentes apoderados de la Sociedad de Valores GVC Gaesco Beka, te ofrecemos los siguientes servicios:

    1. Planificación global de la riqueza
    2. Asesoramiento financiero
    3. Asesoría en inversión inmobiliaria
    4. Asesoramiento en prívate equity
    5. Creación de estructuras patrimoniales eficientes
    6. Fiscalidad y legalidad
    7. Integración del equipo de asesores habitual de la familia
    8. Herencias, sucesiones y testamentos
    9. Concierging
    10. Filantropía
    11. Seguros
    12. Servicios a la familia

Veamos más a detalle algunos de ellos.

Planificación Global de la Riqueza para Multi-Family Office

Nuestra Planificación Global de la Riqueza se encarga del proceso de análisis, evaluación y ejecución integral que determinará las directrices a seguir en el presente y futuro con el patrimonio global del Cliente.

Para ello, reestructuramos y adaptamos el patrimonio de la empresa familiar a aquellos objetivos considerados como vitales de cada Familia:

  1. Activos financieros
  2. Inmobiliarios y
  3. Corporativos

A su vez, nos podemos elaborar un Balance Vital y rapports personalizados semestrales del Family Office.
Análisis inicial en el cual se tienen en cuenta todas las circunstancias personales que afectan al tenedor del patrimonio, las cuales es de vital importancia conocer, antes de proceder a realizar cualquier tipo de recomendación, por ejemplo:

  1. Ingresos anuales
  2. Planes y deseos futuros
  3. Situación familiar
  4. Aversión al riesgo
  5. Conocimientos financieros
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Asesoramiento para la inversión financiera, según el análisis inicial realizado, de la parte que se haya decidido destinar a activos líquidos.

El asesoramiento financiero incluye:

  1. La realización de propuestas que se adecuen a las circunstancias familiares y explicación de las mismas
  2. Monitorización de los resultados de dichas inversiones
  3. Realización de cambios en la cartera de inversión si se modifican las situaciones personales o si el escenario económico previsto cambia
  4. Completo reporting, que el Cliente recibe periódicamente

Para la realización de las propuestas de inversión, nuestro equipo de analistas previamente monitoriza un amplio universo de activos financieros y realiza un estudio en profundidad de aquellos que resultan más atractivos.

Posteriormente, elaboran informes, teniendo en cuenta multitud de parámetros que permiten comparar los activos entre sí.

Realizan visitas personales a aquellas gestoras cuyos activos financieros han resultado de interés, para profundizar en:

  1. El estudio de las personas encargadas de tomar las decisiones y su estilo de gestión
  2. La selección y análisis de inversiones que llevan a cabo
  3. Los recursos que tienen a su disposición, etc.

Incluyendo toda la información recopilada en la evaluación final.

Para ello, te ofrecemos los siguientes servicios:

Estrategia Financiera – Asesoramiento financiero

  • Consejo para determinar el planning a seguir en el futuro con los activos financieros del Cliente
  • Ejecución y seguimiento continuo de la estrategia financiera y su adaptación a los ciclos económicos cambiantes

Controller Mobiliario – Asesoramiento financiero

Análisis, asesoramiento y supervisión de las entidades financieras escogidas por y/o con el Cliente, así como estudios comparativos de costes y comisiones bancarias.

Creación y gestión de IIC – Asesoramiento financiero

Instituciones de Inversión Colectiva tanto nacionales como internacionales:

  • SICAVs españolas
  • Fondos de inversión españoles
  • SICAVs luxemburguesas
  • SIF luxemburguesas
  • SPF luxemburguesas
  • RAIF luxemburguesas
  • Etc.

Análisis y valoración del patrimonio inmobiliario, elaborando estrategias de inversión a corto, medio y largo plazo, atendiendo a las circunstancias personales de la familia.

Asesoramiento inmobiliario en compra-ventas, optimizando y ayudando en:

  1. La intermediación inmobiliaria
  2. Administración de los alquileres de los inmuebles
  3. Gestionando el cobro de recibos
  4. Reduciendo los gastos de comunidad
  5. Aplicando políticas de gestión personalizadas para cada tipo de activo inmobiliario

Para la realización de las propuestas de inversión, nuestro equipo de analistas de real estate selecciona y estudia desarrollos y oportunidades en todas las regiones geográficas.

Analiza la evolución de los precios en cada mercado en los últimos años, así como las necesidades de vivienda previstas y el stock disponible actualmente, junto con otras variables macroeconómicas que pueden influir en el rendimiento futuro, seleccionando aquéllas que preservarán mejor el capital a largo plazo.

Para ello, te ofrecemos los siguientes servicios:

Real Estate Planing – Asesoramiento inmobiliario

  1. Análisis y valoración del patrimonio inmobiliario del Cliente
  2. Elaboración de estrategias de desarrollo a corto, medio y largo plazo
  3. Counselling en compraventa, alquiler y administración del Patrimonio inmobiliario.

Estrategia inmobiliaria – Asesoramiento inmobiliario

  1. Análisis y seguimiento de los ciclos alcistas y bajistas de los mercados inmobiliarios internacionales
  2. Elaboración y análisis de propuestas de inversión
  3. Optimización de la intermediación inmobiliaria: Supervisión y reducción de costes de intermediación de todas las operaciones inmobiliarias

Optimización de la intermediación inmobiliaria – Asesoramiento inmobiliario

Supervisión y reducción de costes de intermediación de todas las operaciones inmobiliarias

Realización de propuestas de inversión empresa no cotizadas, que se adapten a las necesidades y circunstancias de la familia, conel objetivo de contribuir al crecimiento y expansión de las mismas.

Nuestro equipo de analistas estudia multitud de propuestas, tanto de emprendedores, como de gestoras internacionales de reconocido prestigio.

Poniendo especial énfasis en analizar:

  1. La visión del equipo directivo
  2. Su conocimiento sectorial y el alcance geográfico
  3. La estrategia del proyecto
  4. El valor añadido que aportan
  5. Los criterios de inversión empresa que tienen

Asesoramiento en la constitución de vehículos, tantos nacionales como internacionales.

Que sirvan para optimizar la carga impositiva, a la vez que permitan acceder a un universo amplio de activos, principalmente, fondos de inversión y private equity para Family Office.

Experiencia en la creación de sociedades patrimoniales en diferentes jurisdicciones, todas ellas con convenios de tributación con los países OCDE.

Dentro de nuestro servicio de asesoramiento de sucesiones, testamentos y herencias te ofrecemos asesoramiento directivo para todos los vínculos corporativos que tenga el Cliente.

Por este motivo, te asesoramos en las sucesiones, herencias y resolución de conflictos, relevos generacionales.

Sucesiones, testamentos y herencias – Servicios

  1. Planificación de las herencias para reducir su impacto fiscal y tributario
  2. Análisis de los testamentos actuales de los miembros de la familia, si los hay
  3. Ayuda en la confección de los mismos, de acuerdo a los intereses personales
  4. Planificación de la sucesión en empresas familiares:
  • Consultoría de la empresa familiar y consultoría corporativa
  • Eliminación de las distorsiones que puedan crear los intereses personales con los intereses empresariales
  • Asesoramiento directivo para todos los vínculos corporativos que tenga el Cliente. Sucesiones, herencias y resolución de conflictos, relevos generacionales.

A lo largo de los años, es habitual que las familias se apoyen en personas de su confianza para el asesoramiento en algunas áreas, tales como la legal o la tributaria.

En nuestra labor para prestar el mejor asesoramiento integral posible, estamos acostumbrados a comunicarnos con los asesores de las familias y a apoyarnos en ellos, puesto que conocen las circunstancias personales y familiares perfectamente, para, conjuntamente, proporcionar un servicio óptimo, garantizando siempre la independencia y la alineación con los intereses del cliente.

Integración de los asesores, internos y/o externos, en los que se haya apoyado la Familia con anterioridad y que gocen de su confianza.

El hecho de contratar los servicios de un MFO no supondrá prescindir de estos profesionales en absoluto

Buscamos su integración en la nueva estructura de gestión del patrimonio y la coordinación de sus servicios con los de Cluster Family Office.

Integración del equipo de asesores habitual de la familia Family Office – Servicios

  • Integración y coordinación del equipo de asesores habituales de la Familia con nuestros servicios.Posible evolución hacia la creación de un Single Family Office propio si el volumen patrimonial lo permite y si esa es la voluntad del Cliente.
  • Complementación, coordinación y supervisión del equipo de colaboradores existente con los servicios de Multi-Family Office.Para aquellas estructuras menos definidas, con volúmenes patrimoniales inferiores o para aquellos Clientes que no deseen mantener un equipo interno de gestión del patrimonio familiar

Asistencia a la Familia en todo aquello relacionado con el ocio, el bienestar personal y familiar, pudiendo delegar en todo momento cualquiera de sus gestiones, compromisos y obligaciones, ya que solucionamos cualquier imprevisto de su día a día.

Por este motivo, desde CFO te ofrecemos una asistencia y asesoramiento personalizados en todo lo relacionado con el Ocio, el Bienestar personal y familiar, y todas aquellas gestiones que se deban llevar día a día.

Concierging – Ventajas

  • Asistencia personalizada en todo lo relacionado con el Ocio y el Bienestar tanto personal como familiar
  • Asistencia en las gestiones del día a día

En caso de que tu familia esté interesada en realizar donaciones, nuestro servicio de Filantropía dentro del asesoramiento patrimonial de Multi-Family Office, te ayuda, ya que se convierte en un adecuado servicio de asesoramiento y asistencia.

Por ello, dese CFO analizamos, canalizamos y supervisamos las donaciones, además de las estructuras legales para su mantenimiento en el tiempo.

Servicio de Filantropía – Servicios

  • Análisis de Organizaciones No Gubernamentales y Fundaciones, para evaluar su eficiencia y capacidad de gestionar efectivamente sus recursos, logrando crear el mayor impacto positivo posible en su entorno.
  • Recomendación, en base a dicho análisis previo, de organizaciones a través de las cuales canalizar las donaciones, supervisando y monitorizando las mismas.

Ayuda y asesoramiento en la creación de fundaciones familiares

Análisis de los seguros actuales de la familia y asesoramiento en la contratación de aquéllos que más se adecúen a las necesidades actuales y futuras de todos los miembros, optimizando costes y coberturas.

Dentro de nuestro servicio de Insurance Services, te ofrecemos un análisis completo y la propia contratación de los seguros integrales para toda la Familia:

  1. Coberturas sanitarias globales
  2. Seguros de vida
  3. Seguros para la empresa
  4. Seguros para el hogar
  5. Planes de ahorros, entre otros.

En nuestra labor de asesoramiento a grandes grupos empresariales familiares (dentro de nuestro servicio de coach personal Barcelona), nos hemos encontrado en la situación de que, por una razón u otra, los futuros herederos de la empresa familiar estaban desvinculados de la misma, ignorando todo sobre la gestión, tanto del patrimonio familiar, como de la propia empresa.

Cluster Family Office ha desarrollado un protocolo para asesorar, orientar y formar a los herederos en aquellas áreas de la gestión del patrimonio y la empresa familiar que le despierten mayor interés, con el fin de que en el futuro, cuando llegue su momento de ocupar un rol dentro de la empresa familiar, esto no se convierta en un problema, sino que, gracias al trabajo y esfuerzo realizado, se pueda afrontar esta situación con total normalidad.

Coaching, coach personal Barcelona y formación de Herederos – Servicios

  1. Counselling, orientación y formación de los miembros de la Familia o herederos en materias relacionadas con la Fortuna.
  2. Due Diligence y toma de decisiones.

No le des más vueltas, contar con la consultoría y apoyo de un Family Offices es muy importante para mantener y elevar tu nivel de vida y el de tu familia.

Ponte en contacto con nosotros mediante teléfono, mail o rellenando el formulario que tienes más abajo, después de consultarnos tendrás todo más claro y podrás tomar la decisión acertada.

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