{"id":511,"date":"2008-05-15T11:40:00","date_gmt":"2008-05-15T11:40:00","guid":{"rendered":"https:\/\/clusterfamilyoffice.com\/blog\/?p=511"},"modified":"2008-05-15T11:40:00","modified_gmt":"2008-05-15T11:40:00","slug":"estrategias-para-los-que-han-sufrido-distressed-wealth-strategies","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/clusterfamilyoffice.com\/en\/estrategias-para-los-que-han-sufrido-distressed-wealth-strategies\/","title":{"rendered":"Estrategias para los que han sufrido. \u00abDistressed Wealth Strategies\u00bb."},"content":{"rendered":"
Nuestra labor como Family Office<\/span> es dar soluciones a las problem\u00e1ticas relacionadas con la riqueza de nuestros clientes. Y en el escenario de crisis actual donde muchos patrimonios han sufrido y siguen sufriendo minusval\u00edas importantes, bien sea en inversiones inmobiliarias, derivados y RV, p\u00e9rdidas empresariales o incluso en RF, recibimos muchas consultas<\/a> de potenciales clientes al respecto. No s\u00f3lo nos estamos refiriendo a potenciales grandes y medianos clientes sino a peque\u00f1os patrimonios que apenas superan el mill\u00f3n de euros incluyendo todos sus activos, inmuebles y empresas.<\/div>\n
Efectivamente recibimos muchas consultas \u00abdesesperadas\u00bb de personas que han perdido una parte m\u00e1s o menos importante de su valor patrimonial en los \u00faltimos dos a\u00f1os, o incluso en los \u00faltimos meses. Por ello hemos dise\u00f1ado estrategias de gesti\u00f3n e inversi\u00f3n adaptadas a casi todos los bolsillos y que cubren las dos prioridades que necesitan estos patrimonios perjudicados: El blindaje del patrimonio que queda ante potenciales futuras p\u00e9rdidas, y la b\u00fasqueda de plusval\u00edas importantes que compensen las minusval\u00edas sufridas.<\/p>\n

\"\"<\/a>Siguiendo con los anglicismos inducidos por el americano mundo del Family Office, a estos patrimonios perjudicados por la crisis los llamamos \u00abdistressed wealth<\/span>\u00ab, y necesitan un cambio de rumbo<\/span> sustancial en su management para conseguir resultados positivos, pero s\u00f3lo en la direcci\u00f3n correcta<\/span>. Algunas carteras y fortunas en general llegan con estrategias claras y definidas que simplemente no han sido las adecuadas en el presente escenario de crisis.
\"\"<\/a>
Pero a menudo llegan a nosotros despu\u00e9s de diversos cambios contradictorios de estrategias que s\u00f3lo son bandazos sin criterio donde los activos van mermando indefectiblemente despu\u00e9s de cada volantazo de escarmiento. La consecuencia habitual de estos bandazos de \u00abpierdoaquimevoyall\u00e1<\/span>\u00bb es la desconfianza absoluta del inversor en cualquier tipo de estrategia, que suelen acabar atemorizados bajo un dep\u00f3sito bancario<\/span>, que con suerte s\u00f3lo conseguir\u00e1 minimizar los efectos de la inflaci\u00f3n. Por las consultas y las entrevistas con nuevos clientes que efectuamos, podemos asegurar que \u00e9stos son casos habituales hoy en d\u00eda, sin embargo las oportunidades son como los amaneceres, si uno espera demasiado se los pierde.<\/p>\n

\"\"<\/a>Por lo tanto despu\u00e9s de haber sufrido p\u00e9rdidas a causa de estrategias que ven\u00edan siguiendo antes de la crisis y que ahora resultan da\u00f1inas, nuestros principales objetivos deben ser 2:<\/p>\n

    \n
  1. La preservaci\u00f3n del capital para evitar que las p\u00e9rdidas puedan seguir produci\u00e9ndose (este simple objetivo, evidentemente lo lograremos con el mero dep\u00f3sito bancario, por ejemplo, pero no ser\u00eda compatible con el objetivo n\u00ba 2).<\/li>\n
  2. La potencial consecuci\u00f3n de rendimientos elevados que nos compensen de las p\u00e9rdidas sufridas hasta hoy.<\/li>\n<\/ol>\n

    Estos dos objetivos que resultan tan obvios para todo el mundo, dejan de serlo cuando queremos ponerlos en pr\u00e1ctica. Ah\u00ed ya van a intervenir multitud de variables como por ejemplo: La tipolog\u00eda de inversi\u00f3n fracasada anterior, la variedad de activos patrimoniales (no s\u00f3lo los financieros), el nivel de afligimiento o de distress<\/span> que se haya acumulado en el patrimonio en cuesti\u00f3n, la propia idiosincrasia del potencial cliente, la proporci\u00f3n existente y la deseada entre activos financieros inmobiliarios y corporativos, el contenido espec\u00edfico de su PGR<\/a> de nueva creaci\u00f3n y\/o de su \u00faltima evoluci\u00f3n, las necesidades de recuperaci\u00f3n y crecimiento futuras, etc, etc, etc…<\/p>\n

    \"\"<\/a>No obstante, cualquier estrategia que dise\u00f1emos para un distressed wealth<\/span> debe cumplir rigurosamente los dos objetivos principales se\u00f1alados anteriormente. Por poner un ejemplo, y dependiendo mucho del caso en concreto, una inversi\u00f3n financiera que garantizar\u00e1 el principal a medio o largo plazo y que adem\u00e1s situar\u00e1 al Cliente en posici\u00f3n de aprovechar rendimientos y potenciales plusval\u00edas inmobiliarias en un entorno US$, cumplir\u00e1 perfectamente con las dos premisas enumeradas. Obviamente conjuntamente con el Cliente o potencial Cliente dise\u00f1aremos muchas otras. El tiempo dir\u00e1 cu\u00e1les ser\u00e1n las que funcionar\u00e1n mejor, pero todas ellas preservar\u00e1n el capital principal al mismo tiempo que permitir\u00e1n al propietario de la fortuna beneficiarse de rendimientos y plusval\u00edas colaterales. Misi\u00f3n cumplida y estrat\u00e9gicamente impecable.<\/p>\n

    Estas estrategias son espec\u00edficas para distressed wealth<\/span>, pero tambi\u00e9n pueden formar parte de los plateamientos a seguir para patrimonios cuya gesti\u00f3n haya sido la correcta y que se hayan adaptado h\u00e1bil y \u00e1gilmente al escenario de crisis actual. Es decir, tambi\u00e9n puede ser una estrategia complementaria a las que hoy en d\u00eda resulten exitosas, puesto que inversiones de este tipo no perjudicar\u00e1n las estructuras de ninguna cartera sino todo lo contrario.<\/p>\n

    El fracaso es una gran oportunidad para empezar otra vez con m\u00e1s inteligencia.<\/span><\/p>\n

    Henry Ford<\/a><\/p><\/blockquote>\n

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